一、单选题
1、按照《证券法》，我国证券公司的业务范围不包括( )。
A.证券自营
B.发行股票
C.证券经纪
D.证券投资咨询
答案: B
参考解析：按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券服务及其他业务。
2、我国《公司法》、《证券法》和中国证监会于( )公布的《首次公开发行股票并上市管理办法》就公司首次公开发行股票规定了相应的条件。
A.1999年9月16日
B.2001年3月7 13
C.2006年5月17日
D.2009年3月31日
参考答案：C
参考解析：我国《公司法》、《证券法》和中国证监会于2006年5月17日公布的《首次公开发行股票并上市管理办法》就公司首次公开发行股票规定了相应的条件。
3、证券业协会会员大会须有_______以上会员出席，其决议须经到会会员_______以上表决通过。
A.1/2;2/3
B.2/3;2/3
C.1/2;1/3
D.2/3;1/2
参考答案：B
参考解析：证券业协会会员大会须有2/3以上会员出席，其决议须经到会会员2/3以上表决通过。
4、证券业协会制定和修改章程以及决定协会的合并、分立、终止，其决议须经( )以上会员表决通过。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.3/4
参考答案：C
参考解析：证券业协会制定和修改章程以及决定协会的合并、分立、终止，其决议须经2/3以上会员表决通过。
5、关于金融期货的特征，下列说法错误的是( )。
A.金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收地点都作出统一规定的标准化协议
B.风险厌恶者可以利用金融期货进行套期保值、规避风险，风险喜好者则利用它承担更大的风险
C.金融期货的交易价格也是在交易过程中形成的，但这一交易价格是对金融现货未来价格的预期
D.期货交易交易者需要在成交时拥有或借人全部资金或基础金融工具
参考答案：D
参考解析：期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。
6、证券公司参与股指期货、国债期货交易的交易编码须在申请后()个工作日内向公司住所地证监局备案。
A.3
B.5
C.8
D.10
参考答案：A
参考解析：证券公司参与股指期货、国债期货交易的交易编码须在申请后3个工作日内向公司住所地证监局备案。
7、关于基金资产估值，下列说法错误的是( )。
A.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值
B.一般情况下，基金份额价格与份额净值不一致
C.基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值
D.估值对象为基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等
参考答案：B
参考解析：一般情况下，基金份额价格与份额净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。尤其是开放式基金，其基金份额的申购或赎回价格都直接按基金份额净值计价。
8、在首次公开发行股票的程序中，自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在( )个月内发行股票;超过时限未发行的，核准文件失效，须重新经中国证监会核准后方可发行。
A.9
B.12
C.24
D.36
参考答案：B
参考解析：在首次公开发行股票的程序中，自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在12个月内发行股票;超过12个月未发行的，核准文件失效，须重新经中国证监会核准后方可发行。
9、我国《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过()人。
A.50
B.100
C.150
D.200
参考答案：D
参考解析：我国《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。
10、在我国，由于金融体制和传导机制的不同特点，货币政策的外部时滞较短，大约为( )个月。
A.1～3
B.2～3
C.3～8
D.5～10
参考答案：B
参考解析：在我国，由于金融体制和传导机制的不同特点，货币政策的外部时滞较短，大约为2～3个月。
11、证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制，保障公司信息系统安全、稳定运行，妥善保存履行本办法规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：D
参考解析:证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制，保障公司信息系统安全、稳定运行，妥善保存履行本办法规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。
12、 我国证券交易所的集合竞价确定成交价的原则是( )。
A.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价
B.高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格
C.买人申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价
D.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价
参考答案：B
参考解析：我国证券交易所的集合竞价确定成交价的原则为：①可实现最犬成交量的价格;②高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格;③与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。
13、核准制的缺陷和不足之一是：由中国证监会对新股发行( )，虽然短期有稳定股指和投资者心理的作用，但却不利于市场自我约束机制的培育和形成，甚至造成市场供求扭曲，对中长期股市发展不利
A.管价格、调效率、控规模
B.管价格、调节奏、控规模
C.管价格、调效率、控质量
D.管价格、调节奏、控质量
参考答案：B
参考解析：核准制的缺陷和不足之一是：由中国证监会对新股发行“管价格、调节奏、控规模”，虽然短期有稳定股指和投资者心理的作用，但却不利于市场自我约束机制的培育和形成，甚至造成市场供求扭曲，对中长期股市发展不利。
14、基金类机构投资者的分类有( )。
A.证券投资基金、社保基金、企业红利、社会公益基金
B.证券投资基金、保险基金、企业红利、社会公益基金
C.证券投资基金、保险基金、企业年金、社会公益基金
D.证券投资基金、社保基金、企业年金、社会公益基金
参考答案：D
参考解析：基金类机构投资者的分类有：证券投资基金、社保基金、企业年金、社会公益基金。
15、美国的公司投资者所得优先股股利中有( )可以免缴所得税，所以在美国绝大多数的优先股都为公司投资者持有。
A.50%
B.70%
C.80%
D.100%
参考答案：B
参考解析：美国的公司投资者所得优先股股利中有70%可以免缴所得税，所以在美国绝大多数的优先股都为公司投资者持有。
16、目前国债最长的期限为( )年。
A.10
B.20
C.30
D.50
参考答案：D
参考解析：目前国债最长的期限为50年。
17、《证券公司次级债管理规定》对证券公司次级债募集方式作出了较为详细的安排，证券公司次级债券只能以非公开方式发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。每期债券的机构投资者合计不得超过( )人。
A.50
B.100
C.150
D.200
参考答案：D
参考解析：《证券公司次级债管理规定》对证券公司次级债募集方式作出了较为详细的安排，证券公司次级债券只能以非公开方式发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。每期债券的机构投资者合计不得超过200人。
18、证券公司融资融券的金额不得超过其净资本的( )倍。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：D
参考解析：证券公司融资融券的金额不得超过其净资本的4倍。
19、全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的`( )。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
参考答案：B
参考解析：全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20%。
20、可转换债券转股价格应不低于募集说明书公告日前( )个交易日该公司股票交易均价和前一交易日的均价。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：D
参考解析：可转换债券转股价格应不低于募集说明书公告日前20个交易日该公司股票交易均价和前一交易日的均价。
二、组合型选择题
1、下列关于金融风险的说法中，正确的有( )。
Ⅰ 系统风险不能通过分散投资加以消除，又称为不可分散风险
Ⅱ 宏观经济风险具有潜在性和不确定性
Ⅲ 信用风险和经营风险属于非系统风险
Ⅳ 非系统性风险是指对某个行业或个别证券产生影响的风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： Ⅱ项，宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性。
2、我国《证券投资基金法》规定，基金托管人职责终止的情形有( )。
Ⅰ 被依法取消基金托管资格
Ⅱ 被基金份额持有人大会解任
Ⅲ 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
Ⅳ 基金合同约定的其他情形
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：我国《证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：①被依法取消基金托管资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。
3、下列属于证券公司从功能上划分的有()。
Ⅰ 证券经纪商 Ⅱ 证券自营商
Ⅲ 证券发行商 Ⅳ 证券承销商
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 证券公司从功能上划分可以分为证券经纪商、证券自营商和证券承销商。
4、债券型上市公司应当满足的条件包括()。
Ⅰ 已经公开发行公司债券
Ⅱ 公司债券的期限为3年以上
Ⅲ 公司债券的实际发行额不少于人民币5 000万元
Ⅳ 开业时间在3年以上，最近3年连续盈利
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案：B
参考解析： 债券型上市公司应当满足的条件包括：①已经公开发行公司债券;②公司债券的期限为1年以上;③公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元;④公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。
5、与直接融资相比，间接融资的优势有()。
Ⅰ 受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置
Ⅱ 通过发行长期债券和发行股票，有利于筹集稳定的、可以长期使用的投资资金
Ⅲ 有利于降低信息成本和合约成本
Ⅳ 保密性较强
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 间接融资的优势有：①银行等金融机构网点多，吸收存款的起点低，能够广泛筹集社会各方面闲散资金，积少成多，形成巨额资金，容易实现资金供求期限和数量的匹配;②有利于降低信息成本和合约成本;③由于金融机构的资产、负债是多样化的，融资风险便可由多样化的资产和负债结构分散承担，有利于通过分散化来降低金融风险;④间接融资(银行体系)具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用;⑤授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决;⑥保密性较强。
6、无面额股票的特点有()。
Ⅰ 可以明确表示每一股所代表的股权比例
Ⅱ 发行或转让价格较灵活
Ⅲ 便于股票分割
Ⅳ 不可以为股票发行价格的确定提供依据
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 无面额股票的特点有：①发行或转让价格较灵活;②便于股票分割;③不可以为股票发行价格的确定提供依据。
7、国务院《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备的条件有()。
Ⅰ 证券公司治理结构健全，内部控制有效
Ⅱ 风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好
Ⅲ 有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券
Ⅳ 有完善的融资融券业务管理制度和实施方案
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：C
参考解析： 国务院《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件：①证券公司治理结构健全，内部控制有效;②风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好;③有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券;④有完善的融资融券业务管理制度和实施方案;⑤国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
8、债券的特征包括()。
Ⅰ 偿还性 Ⅱ 永久性
Ⅲ 流动性 Ⅳ 参与性
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 债券的特征主要有：偿还性、流动性、安全性和收益性。永久性和参与性属于股票的特征。
9、《深圳证券交易所交易规则》规定，根据市场需要，深圳证券交易所接受()类型的市价申报。
Ⅰ 对手方最优价格申报
Ⅱ 本方最优价格申报
Ⅲ 最优5档即时成交剩余撤销申报
Ⅳ 即时成交剩余撤销申报
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：C
参考解析： 《深圳证券交易所交易规则》规定，根据市场需要，深圳证券交易所接受下列类型的市价申报：①对手方最优价格申报;②本方最优价格申报;③最优5档即时成交剩余撤销申报;④即时成交剩余撤销申报;⑤全额成交或撤销申报;⑥深圳证券交易所规定的其他类型。
10、金融全球化的表现的有()。
Ⅰ 金融市场交易的国际化
Ⅱ 市场参与者的国际化
Ⅲ 金融全球化必然带来各金融子市场交易的国际化
Ⅳ 放松或者解除汇率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析： Ⅳ项，“放松或者解除汇率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快”属于金融自由化的表现。
11、风险管理的常用工具包括( )。
Ⅰ 风险分散
Ⅱ 风险转移
Ⅲ 风险规避
Ⅳ 风险对冲
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：风险管理的常用工具包括风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿。
12、债券的票面要素包括( )。
Ⅰ 债券的票面价值
Ⅱ 债券的到期期限
Ⅲ 债券的票面利率
Ⅳ 债券投资者名称
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：债券的票面上有四个基本要素，分别为：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。
13、下列关于债券与股票异同点的说法中，正确的有( )。
Ⅰ 两者都是有价证券
Ⅱ 两者的收益率相互影响
Ⅲ 两者的发行目的及主体不同
Ⅳ 两者都是一种有期限投资
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：Ⅳ项，债券一般具有固定的偿还期限，是一种有期投资;股票是无限期的投资，除非公司破产、进入清算，投资者不得从公司收回投资，如要收回，只能在证券市场上按市场价格变现。
14、关于我国的混合资本债券的基本特征，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回
Ⅱ 混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于5%，发行人可以延期支付利息
Ⅲ 当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本
Ⅳ 混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：Ⅱ项，按照现行规定，我国的混合资本债券混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息;如果同时出现以下情况：最近1期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股票股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息。在不满足延期支付利息的条件时，发行人应立即支付欠息及欠息产生的复利。
15、下列属于股票特征的有( )。
Ⅰ 风险性
Ⅱ 收益性
Ⅲ 流动性
Ⅳ 参与性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：股票的特征包括收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。
16、根据资金融通中的中介机构特征或作用不同，可以将金融市场划分为( )。
Ⅰ 直接融资市场
Ⅱ 发行市场
Ⅲ 流通市场
Ⅳ 间接融资市场
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：根据资金融通中的中介机构特征或作用(或与融资方式相联系)，可以将金融市场分为间接融资市场和直接融资市场;根据交易程序的不同，可以将金融市场分为发行市场和流通市场。
17、证券公司从事与证券交易、证券交易活动有关的财务顾问业务的具体内容包括( )。
Ⅰ 为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等间接有偿咨询服务
Ⅱ 为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务
Ⅲ 为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务
Ⅳ 为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：与证券交易、证券交易活动有关的财务顾问业务具体包括：①为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务;②为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务;③为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务;④为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务;⑤为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本运营提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务;⑥为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。Ⅰ项属于证券投资咨询业务的内容。
18、金融衍生工具的显著特性有( )。
Ⅰ 跨期性
Ⅱ 联动性
Ⅲ 不确定性或高风险性
Ⅳ杠杆性
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。
19、国务院证券监督管理机构的组成包括( )。
Ⅰ 中国证监会
Ⅱ 中国证券业协会
Ⅲ 中国人民银行
Ⅳ 中国证监会派出机构
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构，由中国证券监督管理委员会(中国证监会)及其派出机构组成。
20、关于公司债券，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保
Ⅱ 不动产抵押债券是以土地、设备、房屋等不动产为抵押担保品所发行的公司债券，是抵押证券的一种
Ⅲ 保证公司债券担保人是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等
Ⅳ 可转换公司债券如果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ 、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A