西西这边写最多的就是宽基,像沪深300、中证500、中证红利、上证50等等。宽基是反应整个国家宏观经济的运行情况。我们投资这些指数的逻辑是:优秀上市公司利润>全部上市公司利润>全部企业利润>GDP 。像沪深300,是最终最大的三百家上市公司的一个集合,他的公司利润增速是远超GDP的增速的。而且不管从护城河、净利率、毛利率等各指标来讲都会超过社会评价的,因为他们代表中国最优秀的企业,大部分都是各行各业的领头羊。
而今天要说的行业指数基金,都说买股票就是要:好行业、好公司、好股价。选对了行业,就是选对了赛道,赛道越宽所容纳的公司发展的空间就越大,当然龙头公司享受溢价,他的利润也会更多。如果您是懂行的人,可以直接买龙头股,比如西西很不建议大家买中证银行,因为你买整个银行业,还不如直接买龙头招商银行。还有地产股、保险股,这几个行业的上市公司不多,龙头股很明显就在那,所以直接买龙头就好了。
那在所有行业中,选出两个行业来做定投,你要选哪两个呢?西西这边选出的两个行业是“消费”和“医药”。因为不管经济处于什么阶段,这两个行业都是刚需的。不管有没有赚到钱都要吃饭、看病的,道理就这么简单。消费呢,又分为可选消费和必选消费,里面类目繁杂,很多人买了消费的股票还不知道它是属于消费类的。还有医药股,里面的细分领域太多了,大部分业余的人根本没办法买这类股票。
一、医药行业代表:医药100
下面分别就这两个行业分别选出有代表性的基金,和沪深300做比较。先看下医药行业,医药行业最好的基金就是医药100,其中手续费比较低的选取天弘医药100A。但是天弘医药100跟踪时间并不长,是在2015年9月份推出的,如下图。
而且最近三年医药板块除了龙头股,整体比较低迷,但是依然紧跟着沪深300。医药100是一只十年十倍的基金股,曾经是惊艳一时,在熊市和震荡市里面经常有喝酒吃药的行情。
二、消费板块
如果你觉得医药100的涨幅并不能让你满意的话,那接下来消费板块定然不会让你失望。这里选取老牌易方达消费行业(110022),
从图中可以看出,甩出沪深300几条街,这就是选行业的魅力。当然消费行业业绩如此靓丽,跟这两年白酒行情、白马股行情是密不可分的。
三、知其然、知其所以然
我们知道投资医药和消费行业,当然更应该知道为什么投资这两个行业。除了刚才提到的,不管经济如何发展,吃饭和看病是人们必不可少的之外还有这两个行业的增速都是行业的翘楚。而增速最佳指标就是ROE,净资产收益率高的行业,所以整个行业的增速都比较快。
从图中可以看出医药12%、食品饮料19%、家用电器21%,都是在各行业中领先的。所以选对了行业,选对了赛道,你的投资收益大概率就是不会差。