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关于转贷的法律规定

2024-07-16 来源:华佗小知识

一、高利转贷罪法条是怎么规定的

1、对高利转贷罪的规定是,嫌疑人套取金融机构的信贷资金,然后在高利贷转给他人,违法所得数额在10万元以上的,判处三年以下有期徒刑或拘役,若数额巨大,量刑标准是三年以上到7年以下有期徒刑,罚金按照违法所得的一倍以上到5倍以下确定。

2、法律依据:《中华人民共和国刑法》

第一百七十五条 【高利转贷罪】以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。

二、高利转贷罪的立案标准是怎么规定的

以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

1、高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;

2、虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。

在高利转贷案件中,犯罪嫌疑人主要就是以转贷牟利。高利转贷罪的犯罪主体是包括单位犯罪的,而且高利贷不受法律保护,在借贷关系中,利息高于央行同期最高利率的话,过高的利息可以不用偿还。 该内容由 王亚丽律师 和 律说律答 共创回答

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